Banco digital para empresas: confira as 11 principais vantagens

Um banco digital para empresas pode ir muito além de, simplesmente, abrir uma conta pessoa jurídica em uma instituição estabelecida. Afinal, empresas de vários segmentos podem ter os seus próprios bancos digitais.

Isso é possível, especialmente, em razão das oportunidades oferecidas pela tecnologia, que permitem o desenvolvimento de facilidades capazes de democratizar acesso aos mais diversos produtos e serviços. Por isso, essa é uma solução que impacta o aumento de vendas e receitas, uma vez que amplia a base de potenciais clientes.

Quer entender melhor essa lógica? Vai ficar fácil ao continuar a leitura. Vou começar explicando um pouco melhor sobre essa oportunidade, depois apontarei as vantagens e, finalmente, encerrarei com um convite. Confira!

O contexto do banco digital para empresas

O modelo de Banking as a Service (BaaS), ou banco como serviço, permite que empresas de variados segmentos ofereçam aos seus clientes alguns serviços bancários. Entre eles, especialmente, os de pagamento e recebimento.

Com o apoio especializado, elas só precisam contratar o serviço, que envolve todo o processo de implantação e o desenvolvimento do seu próprio ecossistema financeiro, com aplicações específicas e customizáveis, capazes de operar em escala e sem a necessidade de uma grande estrutura própria. Tudo isso, com alto nível de automação.

As 11 vantagens de uso dos bancos digitais

Para entender melhor sobre como inovar com a implantação de um banco digital com a marca da sua empresa, o mais fácil é pensar com base nos benefícios dessa iniciativa. Por isso, os principais deles estão descritos nos tópicos abaixo.

1. Redução de custos

Um banco digital desenvolvido para o seu negócio vai além da busca por otimizar a gestão de custos do empreendimento. Com a possibilidade de adaptação até ao seu modelo de negócios, as reduções ocorrem como resultado da simplificação de processos, com eliminação de retrabalho.

As facilidades se dão, também, por não haver a necessidade de criar uma grande estrutura tecnológica para dar suporte ao banco digital.

2. Velocidade de desenvolvimento

Desenvolver toda a estrutura e programar um banco digital, bem como manter o sistema ativo, para ser acessado com segurança e facilidade pelos usuários, não é uma tarefa simples e demanda tempo. No entanto, quando você contrata o banco digital como um serviço, já há uma base estrutural desenvolvida para atender às suas necessidades.

É comparável a desenvolver um sistema próprio para controle do financeiro e contratar um com as funções básicas prontas. A diferença é que, no caso do banco digital, isso não significa qualquer dificuldade de adaptação e personalização.

3. Atualizações regulares

Além de desenvolver uma solução e garantir uma estrutura, esse tipo de aplicação exige atualizações constantes, inclusive, para garantir a segurança. Se o desenvolvimento exclusivo não é viável porque o seu negócio não é um banco, as atualizações frequentes são menos ainda. Mas o modelo BaaS também resolve esse problema.

4. Responsividade e integração

Outro ponto fundamental é que um banco digital precisa funcionar em vários dispositivos, com diferentes sistemas operacionais e integração com as mais diversas aplicações. Viabilizar essa versatilidade é outra vantagem da adoção de bancos digitais como um serviço.

Paralelamente, os processos financeiros também podem ser mais facilmente integrados, uma vez que a conexão com sistemas de meio de pagamento é mais simples e dinâmica.

5. Escalabilidade

Outro ponto fundamental é que, principalmente quando não é o seu negócio principal, pode ser difícil escalar a operação de um banco, mesmo pequeno. Por isso, mesmo que haja grande demanda e uma boa oportunidade no mercado, expandir o negócio para um número maior de consumidores vai exigir investimento de tempo e dinheiro.

No caso dos bancos como serviço, essa escala não é um problema, pois a operação é desenvolvida para suportar o crescimento de vários pequenos negócios. Em outras palavras, o prestador de serviços que oferece o sistema funciona como um agregador, permitindo que várias empresas com operações pequenas sustentem uma estrutura maior.

6. Expertise

Alguns bons investidores não se cansam de sugerir que o melhor tipo de investimento é aquele que dominamos. Aventurar-se em um setor como o bancário é arriscado para quem não conhece os detalhes, começando pelos aspectos regulatórios.

Para cumprir com a burocracia e garantir uma boa política de compliance, é fundamental contar com ajuda de quem tem expertise no segmento.

7. Segurança de dados

Atualmente, não é apenas o risco financeiro que ameaça os negócios, mas especialmente, a segurança de dados. Aliás, a legislação que busca garantir a privacidade de usuários e normatiza a forma como eles podem ser usados e armazenados é cada vez mais rígida e detalhada, justamente, porque existe preocupação com essa garantia.

Em razão de uma excelente estrutura da base de dados e da operação de um serviço BaaS, fica muito mais fácil proteger e assegurar privacidade e inviolabilidade.

8. Foco no negócio principal

Como a empresa contrata o serviço, ela não precisa se ocupar com detalhes mais operacionais da atividade bancária. Com alto nível de automação, as soluções BaaS permitem que você mantenha o foco na sua atividade principal e use o banco digital como uma ferramenta de relacionamento e gestão das transações e movimentações.

9. Identidade personalizada

O banco digital pode ter “a cara” da sua empresa se você contratar uma solução BaaS. Do logo no cartão de crédito emitido até boletos impressos e o layout dos aplicativos, cada peça ou imagem pode conter a logo da empresa. Essa exposição pode ser significativa para divulgar a sua marca, se for possível formar uma boa base de cartões de crédito, por exemplo.

10. Múltiplas formas de remuneração

Com um banco digital, as transações financeiras deixam de ser apenas mais um custo para a empresa e se transformam em novas formas de remuneração, que atingem todas as esferas das movimentações econômicas do empreendimento.

11. Variedade em opções de pagamento

De transferências simples pelos meios tradicionais até o uso de novos aplicativos, como o WhatsApp, várias opções de pagamento podem ser moldadas, de acordo com o modelo de negócios do seu empreendimento.

Em outras palavras, no lugar de você precisar se adaptar aos detalhes do meio de pagamento, ele que é elaborado de acordo com as necessidades da empresa.

Agora que apresentei as 11 principais vantagens de um banco digital para empresas, saiba que a Qesh oferece uma solução BaaS que permite que o negócio cresça com menos investimento em estrutura. Ela remunera todas as esferas de transações, permite o recebimento por meios diversos e ainda viabiliza o seu próprio banco digital, sua máquina de cartão e o seu cartão de débito, com sua logo e identidade.

Saiba mais! Entre em contato e conte com a nossa equipe para ajudar a analisar a viabilidade dessa iniciativa para o seu negócio!

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